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基金表現

基金管理實體
截至

截至︰30/09/2025

基金管理實體 退休基金 澳門金融管理局
批准日期		 淨資產值 (MOP) 基金風險標記* 基金表現 3個月 年初至今 1年 3年 5年 成立至今
友邦保險(國際)有限公司 澳門友邦保險退休基金 15/08/2002 10,123,823,610.00 2.57% 累積回報 0.19% 4.99% 3.31% 12.59% 10.79% 101.79%
年率化回報 - - 3.31% 4.03% 2.07% 3.13%
友邦保險(國際)有限公司 澳門友邦保險穩定資本基金 28/11/2002 2,112,375,255.00 5.33% 累積回報 2.93% 11.30% 8.52% 29.63% 19.52% 141.84%
年率化回報 - - 8.52% 9.04% 3.63% 3.96%
友邦保險(國際)有限公司 澳門友邦保險均衡基金 28/11/2002 3,434,637,113.00 7.68% 累積回報 4.66% 15.41% 11.71% 40.86% 28.65% 216.83%
年率化回報 - - 11.71% 12.10% 5.17% 5.20%
友邦保險(國際)有限公司 澳門友邦保險增長基金 28/11/2002 5,093,213,413.00 9.30% 累積回報 5.60% 17.79% 13.47% 48.33% 34.54% 315.78%
年率化回報 - - 13.47% 14.04% 6.11% 6.46%
友邦保險(國際)有限公司 澳門友邦保險基金經理精選退休基金 09/01/2014 822,613,422.00 6.07% 累積回報 3.23% 12.10% 8.45% 29.88% 24.21% 48.18%
年率化回報 - - 8.45% 9.11% 4.43% 3.51%
友邦保險(國際)有限公司 澳門友邦保險美國股票基金 04/04/2019 757,591,992.00 8.40% 累積回報 3.41% 8.33% 9.86% 55.24% 72.66% 91.86%
年率化回報 - - 9.86% 15.79% 11.54% 10.95%
友邦保險(國際)有限公司 澳門友邦保險香港股票基金 04/04/2019 512,612,559.00 16.83% 累積回報 10.63% 24.26% 18.27% 36.28% 18.74% 24.37%
年率化回報 - - 18.27% 10.87% 3.50% 3.54%
友邦保險(國際)有限公司 澳門友邦保險保守基金 05/05/2023 178,789,581.00 - 累積回報 0.25% 1.16% 1.80% - - 4.52%
年率化回報 - - 1.80% - - 1.99%
忠誠澳門人壽保險股份有限公司 「環健」退休基金 17/09/2009 84,295,909.40 4.81% 累積回報 1.13% 7.50% 5.62% 21.57% 13.99% 52.75%
年率化回報 - - 5.62% 6.73% 2.65% 2.80%
忠誠澳門人壽保險股份有限公司 「環發」退休基金 17/09/2009 146,786,526.35 9.00% 累積回報 2.44% 11.93% 10.06% 45.52% 35.05% 102.21%
年率化回報 - - 10.06% 13.32% 6.19% 4.70%
忠誠澳門人壽保險股份有限公司 「創華」退休基金 17/09/2009 92,345,658.18 18.47% 累積回報 9.11% 21.48% 13.46% 30.48% -11.81% 38.97%
年率化回報 - - 13.46% 9.27% -2.48% 2.17%
忠誠澳門人壽保險股份有限公司 「創機」退休基金 17/09/2009 32,845,637.25 10.10% 累積回報 7.93% 22.30% 14.04% 31.60% 9.03% 26.37%
年率化回報 - - 14.04% 9.59% 1.74% 1.54%
忠誠澳門人壽保險股份有限公司 「忠誠保守」退休基金 12/05/2017 95,254,726.84 3.76% 累積回報 0.33% 4.80% 2.85% 10.08% 3.99% 10.31%
年率化回報 - - 2.85% 3.25% 0.79% 1.27%
聯豐亨人壽保險股份有限公司 聯豐亨人壽退休基金 - 均衡基金 23/10/2002 1,460,835,749.57 8.86% 累積回報 3.76% 14.35% 8.84% 34.75% 19.01% 180.47%
年率化回報 - - 8.84% 10.45% 3.54% 4.64%
聯豐亨人壽保險股份有限公司 聯豐亨人壽退休基金 - 增長基金 23/10/2002 2,146,215,683.69 9.53% 累積回報 4.84% 17.47% 11.88% 43.82% 32.44% 232.46%
年率化回報 - - 11.88% 12.88% 5.78% 5.43%
聯豐亨人壽保險股份有限公司 聯豐亨人壽退休基金 - 安定基金 23/10/2002 1,516,752,200.71 0.29% 累積回報 0.42% 2.06% 2.99% 11.49% 11.90% 39.73%
年率化回報 - - 2.99% 3.69% 2.27% 1.48%
聯豐亨人壽保險股份有限公司 聯豐亨人壽退休基金 - 平穩基金 23/10/2002 1,815,128,766.09 7.16% 累積回報 2.17% 10.02% 5.02% 22.38% 6.95% 108.17%
年率化回報 - - 5.02% 6.96% 1.35% 3.28%
聯豐亨人壽保險股份有限公司 聯豐亨人壽退休基金 - 中國股票基金 06/12/2007 857,417,270.54 20.65% 累積回報 11.52% 25.29% 18.94% 39.20% 4.09% 30.02%
年率化回報 - - 18.94% 11.66% 0.80% 1.51%
聯豐亨人壽保險股份有限公司 聯豐亨人壽退休基金 - 保守基金 17/04/2013 1,767,582,683.84 0.22% 累積回報 0.25% 1.50% 2.06% 5.86% 7.39% 16.00%
年率化回報 - - 2.06% 1.92% 1.44% 1.22%
聯豐亨人壽保險股份有限公司 聯豐亨人壽退休基金 - 長城基金 29/01/2014 58,646,718.20 3.60% 累積回報 0.02% 3.92% 1.44% 9.33% 10.82% 20.61%
年率化回報 - - 1.44% 3.02% 2.08% 1.70%
聯豐亨人壽保險股份有限公司 聯豐亨人壽退休基金 - 歐洲指數追蹤70基金 30/12/2014 41,894,033.64 9.86% 累積回報 2.05% 19.19% 11.86% 58.25% 53.18% 64.25%
年率化回報 - - 11.86% 16.53% 8.90% 4.88%
聯豐亨人壽保險股份有限公司 聯豐亨人壽退休基金 - 北美指數追蹤70基金 30/12/2014 212,357,361.54 9.23% 累積回報 4.69% 10.50% 12.37% 56.65% 65.51% 147.71%
年率化回報 - - 12.37% 16.14% 10.60% 9.10%
中國人壽保險(海外)股份有限公司 中國人壽澳門分公司開放式保證基金 26/09/2002 4,960,835,333.65 2.42% 累積回報 1.86% 4.66% 3.99% 9.62% 7.52% 119.87%
年率化回報 - - 3.99% 3.11% 1.46% 3.58%
中國人壽保險(海外)股份有限公司 中國人壽澳門分公司開放式平衡基金 26/09/2002 162,060,559.02 6.53% 累積回報 5.89% 15.07% 13.92% 20.43% 1.50% 23.73%
年率化回報 - - 13.92% 6.39% 0.30% 1.11%
中國人壽保險(海外)股份有限公司 中國人壽澳門分公司開放式增長基金 12/05/2016 146,309,431.80 10.89% 累積回報 12.18% 17.28% 16.85% 37.20% 12.38% 11.53%
年率化回報 - - 16.85% 11.12% 2.36% 1.37%
工銀(澳門)退休基金管理股份有限公司 工銀(澳門)退休基金－穩健基金 03/07/2003 5,223,736,964.66 5.08% 累積回報 1.51% 6.26% 6.15% 15.90% 5.85% 73.21%
年率化回報 - - 6.15% 5.04% 1.14% 2.52%
工銀(澳門)退休基金管理股份有限公司 工銀(澳門)退休基金－平穩增長基金 15/01/2010 512,665,602.87 9.11% 累積回報 4.86% 12.40% 11.32% 28.63% 11.77% 6.62%
年率化回報 - - 11.32% 8.75% 2.25% 0.43%
工銀(澳門)退休基金管理股份有限公司 工銀(澳門)退休基金－儲蓄基金 06/09/2012 840,553,301.97 0.68% 累積回報 0.10% 2.70% 3.65% 9.63% 12.02% 23.82%
年率化回報 - - 3.65% 3.11% 2.30% 1.67%
工銀(澳門)退休基金管理股份有限公司 工銀(澳門)退休基金－人民幣收益基金 02/05/2013 226,902,016.35 5.64% 累積回報 0.73% 5.26% 1.53% 4.39% 5.52% 9.82%
年率化回報 - - 1.53% 1.44% 1.08% 0.80%
工銀(澳門)退休基金管理股份有限公司 工銀（澳門）退休基金－大灣區增長基金 19/11/2020 85,328,508.19 12.94% 累積回報 5.04% 14.66% 13.35% 28.44% - 3.64%
年率化回報 - - 13.35% 8.70% - 0.82%
澳門退休基金管理股份有限公司 「安裕」退休基金 15/03/2001 825,616,015.17 1.09% 累積回報 -0.37% 1.88% 2.42% 5.25% 9.95% 38.41%
年率化回報 - - 2.42% 1.72% 1.92% 1.43%
澳門退休基金管理股份有限公司 「領先」退休基金 11/10/2000 208,107,298.15 4.87% 累積回報 1.53% 7.08% 5.45% 21.05% 13.89% 85.67%
年率化回報 - - 5.45% 6.58% 2.63% 2.64%
澳門退休基金管理股份有限公司 「安匯」退休基金 05/10/2006 104,898,118.13 6.70% 累積回報 2.81% 10.88% 9.37% 39.64% 32.36% 76.27%
年率化回報 - - 9.37% 11.77% 5.77% 3.03%
澳門退休基金管理股份有限公司 「昇悅」退休基金 29/05/2003 338,032,985.51 8.03% 累積回報 3.87% 13.13% 11.60% 48.19% 43.92% 163.31%
年率化回報 - - 11.60% 14.01% 7.55% 4.50%
澳門退休基金管理股份有限公司 「昇龍」退休基金 05/10/2006 149,433,722.29 16.50% 累積回報 10.84% 24.81% 19.88% 45.54% 14.08% 95.46%
年率化回報 - - 19.88% 13.33% 2.67% 3.60%
澳門退休基金管理股份有限公司 MPFM 穩定基金 08/09/2011 101,494,644.64 6.47% 累積回報 2.99% 11.41% 8.62% 27.61% 13.03% 48.47%
年率化回報 - - 8.62% 8.47% 2.48% 2.88%
澳門退休基金管理股份有限公司 MPFM 均衡基金 08/09/2011 81,070,770.22 8.69% 累積回報 5.20% 15.56% 12.10% 35.76% 18.44% 68.45%
年率化回報 - - 12.10% 10.73% 3.44% 3.82%
澳門退休基金管理股份有限公司 MPFM 增長基金 08/09/2011 67,676,850.35 10.38% 累積回報 6.78% 18.75% 14.74% 43.02% 23.06% 88.73%
年率化回報 - - 14.74% 12.67% 4.24% 4.67%
澳門退休基金管理股份有限公司 MPFM 騰龍基金 08/09/2011 118,463,301.52 16.64% 累積回報 9.79% 26.46% 20.37% 41.31% 7.45% 64.95%
年率化回報 - - 20.37% 12.22% 1.45% 3.66%
萬通保險國際有限公司 萬通保險保守基金 26/09/2002 35,532,525.00 0.31% 累積回報 0.07% 1.06% 1.66% 6.61% 6.62% 7.16%
年率化回報 - - 1.66% 2.16% 1.29% 0.30%
萬通保險國際有限公司 萬通保險環球穩定基金 26/09/2002 84,721,231.00 7.39% 累積回報 2.87% 10.79% 5.61% 23.94% 4.42% 98.92%
年率化回報 - - 5.61% 7.41% 0.87% 3.04%
萬通保險國際有限公司 萬通保險環球增長基金 26/09/2002 286,330,633.00 10.54% 累積回報 6.93% 18.72% 12.67% 45.61% 26.28% 217.31%
年率化回報 - - 12.67% 13.33% 4.77% 5.16%
萬通保險國際有限公司 萬通保險環球均衡基金 16/05/2002 117,124,381.00 9.20% 累積回報 4.92% 15.23% 9.53% 35.74% 15.07% 171.62%
年率化回報 - - 9.53% 10.71% 2.85% 4.45%
宏利人壽保險（國際）有限公司 中港股票基金（澳門） 05/09/2013 7,469,549.09 18.66% 累積回報 10.15% 26.49% 19.41% 40.09% 4.38% 37.47%
年率化回報 - - 19.41% 11.89% 0.86% 2.75%
宏利人壽保險（國際）有限公司 康健護理基金（澳門） 05/09/2013 17,630,687.03 8.60% 累積回報 3.56% 6.12% -2.00% 20.16% 24.62% 69.91%
年率化回報 - - -2.00% 6.31% 4.50% 4.62%
宏利人壽保險（國際）有限公司 均衡基金（澳門） 05/09/2013 17,921,302.72 9.55% 累積回報 3.03% 12.89% 7.01% 34.58% 13.60% 38.55%
年率化回報 - - 7.01% 10.41% 2.58% 2.81%
宏利人壽保險（國際）有限公司 平穩增長基金（澳門） 05/09/2013 6,924,727.44 7.75% 累積回報 1.67% 10.44% 5.16% 24.59% 3.56% 19.29%
年率化回報 - - 5.16% 7.60% 0.70% 1.51%
宏利人壽保險（國際）有限公司 亞太債券基金（澳門） 05/09/2013 2,619,970.76 6.28% 累積回報 1.17% 5.23% 3.04% 13.64% -0.96% 11.70%
年率化回報 - - 3.04% 4.35% -0.19% 0.95%
宏利人壽保險（國際）有限公司 資金保證基金（澳門） 05/09/2013 33,778,434.45 - 累積回報 0.03% 0.09% 0.12% 0.36% 0.60% 1.35%
年率化回報 - - 0.12% 0.12% 0.12% 0.12%
宏利人壽保險（國際）有限公司 增長基金（澳門） 05/06/2025 待更新
宏利人壽保險（國際）有限公司 科技基金（澳門） 05/06/2025 待更新
宏利人壽保險（國際）有限公司 人民幣債券基金（澳門） 05/06/2025 待更新
宏利人壽保險（國際）有限公司 北美股票基金（澳門） 05/06/2025 待更新

根據澳門金融管理局發出的《開放式退休基金的基金便覽內容及發佈指引》，基金管理實體須在基金便覽中披露退休基金的“基金風險標記＂（成立少於3年的退休基金除外）。基金風險標記是根據基金過往三年的每月回報率運算所得的年率化標準差計算。一般而言，基金風險標記數值越大，基金的波幅或風險越高。

宏利人壽保險（國際）有限公司的10項退休基金自2025年6月起，正式登記成為非強制央積金供款投放項目，其中4項為2025年6月新成立的退休基金。如需查閱2023年或以前的退休基金資料，請向基金管理實體查詢。

更新日期︰25/11/2025